Credit Bond Process

流程生成

01

粘贴项目简表

02

确认结构化字段

未匹配主体
03

流程意见

等待生成
LEDGER

项目台账

从左侧选择项目，或在“流程生成”页保存为项目。
BATCH

一次粘贴多笔项目简表

按每笔项目简表首行自动分组
等待解析
DB

主体列表

EDIT

新增主体与最新授信

新记录覆盖旧授信

最新授信信息

比例规则 01

授信比例为默认值

建议投资比例默认采用主体最新授信记录中的批复比例。

比例规则 02

兴业主承最高 20%

主承身份为“牵头”或“联席”时，建议投资比例不得超过最终发行规模的20%。

比例规则 03

AA 超授信期限最高 15%

隐含评级为AA，且债券期限超过授信投资期限时，建议投资比例不得超过15%。

比例规则 04

AA(2) 超授信期限最高 10%

隐含评级为AA(2)，且债券期限超过授信投资期限时，建议投资比例不得超过10%。

金额规则

发行规模 × 建议比例

申请与建议投资金额暂按发行规模乘以最终建议比例自动计算，并允许在流程意见中手工修改。

终批规则

按隐含评级与投资金额判断

房地产债由林总终批；AAA投资金额超过8亿由金处、超过10亿由周总终批；其他评级超过3.2亿由金处、超过4亿由周总终批。

主承表述

牵头与联席自动改写

牵头时主承销商写兴业银行；联席时写“牵头主承销商、兴业银行”。

交易所债券

发行方式与期次需确认

简称尾号不等于发行期次。简表需注明公开/非公开及“第几期”，也可在结构化字段中手工确认。

双品种互拨

一条意见分别列示

自动合并 A/B 或相邻交易所简称，规模按合计、期限按双向互拨表述，询价和比例按两个期限分别列示。

待补字段

一级投标利率始终留空

自动生成时使用【待填写】标记，不根据估值或指导价猜测。

资料库维护与批量撰写

历史 Word 可继续用于一次性迁移旧资料；异常记录可在导入前直接修正。日常新增主体和最新授信可从单笔或批量撰写页直接录入，无需继续维护原 Word 文档。